Datenschutzerklärung

1. Verantwortliche Stelle und Kontakt

Verantwortlich für die Datenverarbeitung auf dieser Website ist:

Bei Fragen zum Datenschutz können Sie sich jederzeit an uns wenden. Wir haben einen Datenschutzbeauftragten bestellt, der Ihnen unter der oben genannten Adresse für alle datenschutzrechtlichen Anfragen zur Verfügung steht.

2. Erhebung und Verarbeitung personenbezogener Daten

Automatische Datenerfassung

Beim Besuch unserer Website werden automatisch Informationen von Ihrem Browser an unseren Server übermittelt. Diese technischen Daten sind notwendig, um Ihnen unsere Website anzuzeigen und die Stabilität sowie Sicherheit zu gewährleisten.

• IP-Adresse des anfragenden Rechners
• Datum und Uhrzeit des Zugriffs
• Name und URL der abgerufenen Datei
• Website, von der aus der Zugriff erfolgt (Referrer-URL)
• Verwendeter Browser und ggf. das Betriebssystem
• Name Ihres Access-Providers

Daten bei Registrierung und Nutzung unserer Dienste

Wenn Sie sich für unsere Finanzplanungsdienste registrieren, erheben wir verschiedene personenbezogene Daten, die für die Erbringung unserer Leistungen erforderlich sind. Die Bereitstellung dieser Daten ist für die Vertragserfüllung notwendig.

Datentyp	Zweck der Erhebung	Rechtsgrundlage
Name, Vorname, E-Mail-Adresse	Kontoeröffnung und Kommunikation	Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO
Finanzielle Angaben, Einkommen	Finanzberatung und -planung	Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO
Geburtsdatum, Familienstand	Risikobewertung und Produktempfehlungen	Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO

3. Zwecke der Datenverarbeitung

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten für verschiedene Zwecke, die alle auf einer rechtlichen Grundlage basieren. Hier erfahren Sie, wofür wir Ihre Daten verwenden:

Vertragserfüllung und Kundenbetreuung

Der Hauptzweck der Datenverarbeitung liegt in der Erfüllung unserer vertraglichen Verpflichtungen Ihnen gegenüber. Dazu gehört die Bereitstellung individueller Finanzberatung, die Entwicklung maßgeschneiderter Finanzpläne und die laufende Betreuung Ihrer Finanzstrategie. Wir analysieren Ihre finanzielle Situation, um Ihnen passende Empfehlungen geben zu können.

Gesetzliche Compliance-Anforderungen

Als Finanzdienstleister unterliegen wir verschiedenen regulatorischen Anforderungen. Wir sind verpflichtet, bestimmte Kundendaten für vorgeschriebene Zeiträume zu speichern und bei Bedarf den Aufsichtsbehörden zur Verfügung zu stellen. Dies umfasst Identitätsprüfungen, Dokumentation von Beratungsgesprächen und die Einhaltung von Anti-Geldwäsche-Bestimmungen.

4. Weitergabe von Daten an Dritte

Wir geben Ihre personenbezogenen Daten grundsätzlich nicht an Dritte weiter, es sei denn, dies ist für die Erfüllung unserer vertraglichen Verpflichtungen erforderlich oder gesetzlich vorgeschrieben.

Auftragsverarbeiter

Für bestimmte technische und administrative Aufgaben arbeiten wir mit sorgfältig ausgewählten Dienstleistern zusammen. Diese Auftragsverarbeiter sind vertraglich verpflichtet, Ihre Daten nur in unserem Auftrag und nach unseren Weisungen zu verarbeiten:

• IT-Dienstleister für Hosting und technische Wartung
• Spezialisierte Finanzanalyse-Tools und Software-Anbieter
• Zahlungsdienstleister für sichere Transaktionsabwicklung
• Archivierungsdienstleister für langfristige Dokumentenspeicherung

Behörden und gesetzliche Verpflichtungen

In bestimmten Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, Daten an Behörden weiterzugeben. Dies betrifft insbesondere Anfragen der Finanzaufsicht, steuerrechtliche Meldepflichten oder Ermittlungsverfahren. Solche Weitergaben erfolgen ausschließlich im gesetzlich vorgeschriebenen Rahmen.

5. Internationale Datenübermittlungen

Ihre Daten werden grundsätzlich innerhalb der Europäischen Union verarbeitet. Sollte ausnahmsweise eine Übermittlung in Drittländer erforderlich sein, erfolgt dies nur unter Einhaltung der strengen Vorgaben der DSGVO.

6. Speicherdauer und Löschung

Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die jeweiligen Zwecke erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungsfristen bestehen.

Regelungen zur Datenlöschung

Nach Beendigung unserer Geschäftsbeziehung werden Ihre Daten entsprechend den gesetzlichen Vorgaben behandelt. Für Finanzdienstleister gelten besondere Aufbewahrungsfristen, die sich je nach Art der Daten unterscheiden:

• Vertragsdokumente: 10 Jahre nach Vertragsende
• Steuerrelevante Unterlagen: 10 Jahre
• Handelsbriefe und Korrespondenz: 6 Jahre
• Marketing-Einwilligungen: bis zum Widerruf
• Technische Logdaten: maximal 7 Tage

Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen werden Ihre Daten sicher gelöscht oder anonymisiert, sodass keine Rückschlüsse auf Ihre Person mehr möglich sind.

7. Ihre Rechte als Betroffener

Die DSGVO gewährt Ihnen umfassende Rechte bezüglich Ihrer personenbezogenen Daten. Diese Rechte können Sie jederzeit geltend machen.

Auskunftsrecht

Sie haben das Recht, jederzeit unentgeltlich Auskunft über die von uns gespeicherten personenbezogenen Daten zu erhalten. Diese Auskunft umfasst die Kategorien der verarbeiteten Daten, die Verarbeitungszwecke, die Empfänger und die geplante Speicherdauer.

Berichtigung und Löschung

Sollten Ihre gespeicherten Daten unrichtig oder unvollständig sein, haben Sie das Recht auf Berichtigung. Unter bestimmten Umständen können Sie auch die Löschung Ihrer Daten verlangen, etwa wenn der Verarbeitungszweck wegfällt oder Sie Ihre Einwilligung widerrufen.

Beschwerderecht

Sie haben das Recht, sich bei einer Datenschutz-Aufsichtsbehörde über die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zu beschweren. Die für uns zuständige Aufsichtsbehörde ist der Landesbeauftragte für den Datenschutz und die Informationsfreiheit Baden-Württemberg.

8. Datensicherheit

Der Schutz Ihrer Daten vor unbefugtem Zugriff, Verlust oder Missbrauch hat für uns höchste Priorität. Wir setzen moderne technische und organisatorische Maßnahmen ein, um ein angemessenes Schutzniveau zu gewährleisten.

Technische Schutzmaßnahmen

Unsere IT-Infrastruktur wird regelmäßig aktualisiert und durch mehrschichtige Sicherheitssysteme geschützt. Dazu gehören Firewalls, Verschlüsselungstechnologien, sichere Übertragungsprotokolle und regelmäßige Sicherheits-Updates. Der Zugriff auf Ihre Daten ist nur autorisierten Mitarbeitern gestattet, die einer Vertraulichkeitsverpflichtung unterliegen.

Organisatorische Maßnahmen

Wir haben interne Richtlinien und Verfahren etabliert, die den sicheren Umgang mit personenbezogenen Daten gewährleisten. Unsere Mitarbeiter werden regelmäßig in Datenschutz und Datensicherheit geschult. Zudem führen wir regelmäßige Kontrollen und Audits durch, um die Wirksamkeit unserer Schutzmaßnahmen zu überprüfen.